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嘉联立刷提醒大家:如何避免码牌被风控!

作者:POS机客服 发布时间:2024-03-19 来源:立刷官网

对商家而言,其码牌受到风险控制会导致客户流失。因此,应加强风险控制管理,商户码牌如何避免信用卡风险控制?


一、防止外地收单

如果长按识别码牌进行交易,很容易被认定为外国收据。其他地方的收据涉及欺诈、套现、赌博、洗钱和色情传播等违法行为。选择在线交易和离线识别可以更好地避免平台风险控制。此外,风险控制系统很容易检验其他地方收据中经常出现的重复识别行为。


二、买卖需要“逻辑自洽”

商户在进行交易时,应充分考虑其行业类别的工作时间、正常交易金额等因素,确保交易行为符合领域规律,逻辑合理。此外,企业应根据业务的特点合理设定交易金额,以防止不科学的支付。以减少风险控制系统的错误判断。


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三、防止虚假交易

在测试过程中,企业应付款并产生交易行为。如果他们多次下订单而不付款,他们也将面临被禁止的风险。此外,在短时间内频繁交易也很容易打开风险控制系统,危及财产安全。在真实的码牌扫描支付场景中,应尽可能根据一两笔交易完成支付,以防止同一账户多次支付,以防止被平台认定为“套现”的风险。


总之,码牌不能用于信用卡消费,这是因为非银行支付规则发布后,相关部门对码牌收据进行了严肃整改,这也是银行和金融机构的调整,加强了风险控制。为了防止码牌受到风险控制,企业需要减少虚假交易,改善真实交易。在监管和机构调整的背景下,企业仍然需要提高风险控制的概念。


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